如何更加有效的防范金融脱实向虚?王兆星提出六点建议

原创 PC4f5X  2020-12-09 19:51 

12月9日,2020新时代金融发展峰会暨中国金融机构金牌榜颁奖盛典在北京举行,本届峰会主题为“新阶段 新格局 新作为”,国务院参事、中国银保监会原副主席王兆星出席会议并演讲。

王兆星表示,金融脱实向虚有很多深层次的原因,但是无外乎这样几个方面的诱因:风险套利、监管套利、价格套利、期限套利、急功近利,这些是金融脱实向虚的诱因。

关于如何更加有效的防范金融脱实向虚,他提出了六个方面的建议:

首先要把更好服务实体经济、防止脱实向虚纳入金融机构党的领导和监督和完善公司治理重要的任务议程和经营的全过程。金融机构董事会、监事会、党组织要对机构发展战略、经营目标、业务定位、考核机制、创新方向、资金投向、资金安全进行严格把关和进行有效的监督,保证国家各项政策、要求和法律法规得到有效的贯彻落实,保证金融资金安全全部用于支持实体经济,保障金融机构业务的安全健康高质量发展。   

第二,要把支持实体经济高质量发展,防止金融资金脱实向虚作为制定实施各项金融政策的出发点和落脚点,也作为检验判断各项金融政策是否合理、是否有效的重要标准。宏观金融政策要与国家的经济战略、国家产业政策相协调,要与实体经济有效需求香适应,导向明确、信号清晰、发力准确,防止大水漫灌、资金空转。   

第三,金融机构回归本原、专注本业,防止金融脱实向虚作为法律法规和金融监管原则的重要内容,依法经营、依法监管、依法惩戒、严厉惩戒以金融创新之名行逃避法规之实。   

第四,要有效控制个人以过度的借贷来支撑消费,要控制房地产企业以过度的融资、过度的负债支撑房地产的开发,要有效控制家庭个人和房地产企业的债务杠杆,要严格实施促进房地产市场健康发展的相关金融政策,有效控制金融资金过度向房地产集中,有效防止房地产过度的金融化和泡沫化,防止灰犀牛的冲击,守住不发生系统性金融风险的底线。   

第五,控制虚拟资本过度膨胀,控制主权债券的过度证券化,控制各种金融衍生品的过度创新、过度的衍生,控制金融交易的过度杠杆、控制各种集中资产价格的过度的膨胀,我们要总结吸取2008年美国金融危机的教训,金融交易的过度杠杆化、金融资产价格过度泡沫化,会导致金融严重的脱实向虚、金融风险扩大,最后泡沫破裂引发严重系统性的金融危机,给实体经济造成巨大的冲击破坏。   

第六,金融监管部门要充分运用监管科技、运用大数据及风险监测预警手段,对金融机构的资金投向及用途实施跟踪穿透监管,同时也要加强对金融机构公司治理的有效性,贷款投资审核的审慎性,绩效考核与激励的科学性,信贷资金投向的安全性实施及时有效的监测监管,有效监督信贷资金在同业循环、表外循环、严惩监管套利和其他投机套利行为,严惩违反法律法规、监管规定和金融机构内控规章的行为,要让金融机构违法违规及监管要求的行为脱实向虚的投机套利行为付出高昂成本惨痛代价,使套利的损失远远高于套利的收益。

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